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从全球金融危机看马耳他金融业

发布时间:2020-03-26 13:11:14 阅读: 来源:岩棉厂家

从去年开始的美国次贷危机已演变成全球金融危机,股市缩水,汇率动荡,银行挤兑,金融机构破产……金融市场的动荡愈演愈烈。金融危机的蔓延暴露了许多经济大国金融体系的不稳定性和金融监管机制的漏洞。作为面积、人口、经济总量等各方面都堪称“小国”的马耳他,在这次席卷全球的金融危机中受到的冲击却被限制在有限的范围内,其金融业对本国经济起到了重要的稳定作用。马财政、经济和投资部部长托尼奥·芬内克先生近期表示,马政府一直在关注国内和国际金融市场的变化,并定期与马中央银行、马金融服务局和国际上金融领域的同行交换意见,迄今没有迹象显示马耳他金融系统在资本约束、流动性或信用风险领域面临不正常情况。马反对党工党的财政部长查理斯·曼琼也表示,马耳他很幸运,我们没有大的投资银行。这就使我们幸免于这次危机的恶劣影响。

虽然全球性金融危机给马耳他带来的影响远未结束,但透过这场危机我们可以更好地了解马金融业,其发展的潜力以及存在的机遇。

一、马耳他金融业概况

马耳他政治经济局势稳定,特别是2004年5月加入欧盟和2008年1月1日启用欧元后,马进入了一个规模更大,利率更低的金融市场,在宏观经济层面上,马和一个更稳定、财政管理更严格的经济体相结合,经济运行受到欧盟更严格的监督。同时消除了汇率风险,降低了交易成本,为外国投资者营造了良好的环境。马耳他经济逐步与欧元区经济融合,对马金融体系的稳定起到了积极作用。也有利于马在国际上信用评级的提升。

但加入欧元区也带来了风险,尤其是在利用货币政策调控本国经济方面,不可能自己单独采取行动,而必须服从欧洲央行所采取的措施。

马耳他在过去的十几年一直致力金融自由化改革,而欧盟国家是马金融业重要的投资来源。目前马金融机构 92%的股份被外国公司持有,这些公司全部来自欧盟国家。

马政府近几年着力打造地中海金融中心的形象,将金融服务业率先对外资开放,使金融服务业得到迅速发展。目前金融服务业就业人数约6,000人,2007年产值占GDP的12%。马政府计划在今后10年,将金融服务业产值占GDP的比重提升到25%。

在世界经济论坛发布的《2008-2009年全球竞争力报告》中,马耳他在全球最具竞争力的134个经济体排名中名列第52位,这主要得益于金融领域各项排名的领先。在金融市场成熟度方面,马排名第34位。马金融市场主要指标在全球134个经济体中的排名如下:

金融市场指标

马排名

通过当地证券市场融资容易程度

38

获得银行贷款容易程度(只有一个好的商业计划而没有抵押物)

35

创新但具有风险的项目获得风险投资容易程度

69

对资本流动的容易程度(受限制少)

18

银行的稳定性

10

证券交易的规定(透明、高效、独立于产业和政府)

22

金融服务业的发展为马商业环境建立了良好基础,吸引了大量外国投资。目前马从事零售业务的银行有汇丰银行(HSBC)、瓦莱塔(BOV)银行、龙灞(Lombard)银行和APS银行。其中:汇丰银行和瓦莱塔银行规模排名前两位,其业务额占马市场总额的90%以上。此外,还有大量商业银行和金融机构在本地和海外资本市场运做,提供各种融资服务。

二、马耳他金融系统的监管

马耳他稳定的金融环境和与欧盟规则一致的综合法律法规体系一直被国际上广泛认可。九十年代初期,马政府通过对金融系统的改革,建立了一整套稳定的法律体系和与欧盟经济相适应的规则。1994年,马相继通过了《银行法》、《金融机构法》、《中央银行法》、《公司控制(清算程序)法》、《金融担保安排规定》等一系列法律法规,促进了金融服务和国际商业活动。马还严格执行欧盟的《反洗钱法》、《内部交易和职业保密法》,其法律体系的目标是吸引国际商业活动,为其提供金融服务。目前每月平均有约200家新公司在马注册。

按照与欧盟相一致的规则,马所有的银行只有一个监管者——马耳他金融服务局。

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